Bu düzenlemeyle, EFT ve havale gibi yüksek tutarlı para transferlerine beyan zorunluluğu getiriliyor. Kurallara uymayanların para transferi yapması engellenecek.

Kademeli Beyan Sistemi:

Düzenleme, tutar aralığına göre kademeli bir beyan sistemi öngörüyor:

• 200 bin TL - 2 milyon TL arası: İşlemin niteliğinin kısaca açıklanması yeterli olacak.

• 2 milyon TL - 20 milyon TL arası: "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulacak.

• 20 milyon TL ve üzeri: Beyan formunun detaylı açıklamalar ve dayanak oluşturan belgelerle desteklenmesi gerekecek. "Bireysel ödeme" gibi genel ifadeler yerine en az 20 karakterlik açıklama yapılması zorunlu olacak.

Amaç ve Kapsam Dışı İşlemler:

Düzenlemenin temel amacı, finansal sistemi şeffaflaştırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele etmek. Aynı zamanda uluslararası mali şeffaflık standartlarına (FATF) uyum hedefleniyor.

Kamu kurumları arasındaki işlemler, bankaların kendi aralarındaki hareketler ve düşük tutarlı ATM işlemleri bu beyan zorunluluğunun dışında tutuluyor.

Yaptırım:

Yükümlülüklere uymayan finansal kuruluşlara, 5549 sayılı Kanun kapsamında idari yaptırımlar uygulanacak. 1 Ocak 2026'dan sonra kurallara uymayan birey ve kurumların para transferi işlemleri bankalar tarafından gerçekleştirilmeyecek.