Teknolojik Altyapı ve Pasaport Şartı
Yeni sisteme göre, kimlik doğrulama işlemleri, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) kriterlerine uygun olarak üretilmiş ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliğine sahip pasaportlar aracılığıyla gerçekleştirilebilecek. Bu doğrulama süreci, uzaktan müşteri kabulü konusunda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla yürütülecek.

Pasaportun çipinde saklanan kimlik bilgileri, fiziki pasaport üzerinde yazılı bilgilerle NFC teknolojisi kullanılarak karşılaştırılacak. Eğer bu elektronik eşleştirme başarılı olmazsa, uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle iş ilişkisi kurulmasına izin verilmeyecek. Ayrıca, görüşme anında kişinin kendisini ve ibraz ettiği pasaportunu gösteren görüntü kayıtları mutlaka arşivlenecek.

Adres Teyidi Zorunluluğu
Uzaktan kimlik tespiti sırasında alınan adres bilgilerinin mutlaka teyit edilmesi gerekiyor. Bu teyit; ikametgâh belgesi, işlem tarihinden önceki üç ay içinde kesilmiş elektrik, su veya doğalgaz faturası gibi abonelik gerektiren belgeler, kamu kurumlarından alınan resmi evraklar ya da ilgili ülkenin resmi veri tabanları üzerinden gerçekleştirilecek. Adres teyidi sağlanmayan kişilere kesinlikle para transferi veya nakit çekim hizmeti sunulamayacak.

Risk Yönetimi ve Kısıtlamalar
Yükümlü kuruluşlar, riskleri tanımlama, sınıflandırma, izleme ve hafifletme adımlarını kapsayan kapsamlı tedbirler almak zorunda olacak. Bu çerçevede, kurumlar tarafından yüksek risk kategorisinde değerlendirilen ülkelerin vatandaşları, pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemi kullanılarak müşteri olarak kabul edilemeyecek.

MASAK'a Bildirim Yükümlülüğü
Müşteri kabul işlemlerine başlanmasını takip eden ilk bir ay içinde, alınan önlemler, oluşturulan iç prosedürler ve hazırlanan rehberler hakkında Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) bilgi verilmesi zorunlu hale getirildi.

Vatandaşlık ve Vergi Durumundaki Değişiklikler
Pasaport ile kimlik tespiti yapılan kişinin daha sonra Türk vatandaşlığı kazandığının veya Türkiye'de vergi mükellefiyeti tesis edildiğinin anlaşılması halinde, bu kişilere ait kimlik kartının bir örneği ya da vergi kimlik numarası elektronik ortamda alınarak müşteri dosyasıyla ilişkilendirilecek.

Hesap Hareketlerinde Daraltma
Kimlik bilgilerinin doğrulanması amacıyla, müşterinin beyan ettiği bilgilerle uyumlu olan yurt içi veya yurt dışı mukim bir banka hesabından para transferi yapılması şart koşuldu. Yeni açılan hesaba, yalnızca müşterinin yurt dışında kendi adına kayıtlı banka hesaplarından para girişi yapılabilecek. Benzer şekilde, bu hesaplardan yurt dışına yapılacak para çıkışları da sadece yine aynı kişi adına düzenlenmiş hesaplarla sınırlandırılacak.

Periyodik Raporlama
Kabul edilen müşterilere dair istatistiki veriler, takvim yılı baz alınarak her üç aylık dönemin son ayında düzenli olarak MASAK'a iletilecek.